◆ 您的外部合规团队：我们负责向FinCEN提交您的注册申请，确保符合美国的反洗钱（AML）和了解客户（KYC）法规，为您提供坚实的申请支持。
◆ 全面支持：我们为您的MSB注册提供全方位服务，包括法律咨询、文件准备、AML/KYC政策制定、审计安排及持续合规支持。
◆ 专业高效：我们提供高效流程，减少延误。如果需要，我们还可以协助开设符合合规要求的美国银行账户，或协助您收购现有的MSB实体。
准备好注册您的美国MSB了吗？今天就联系我们，开始您的注册之旅！
MSB 涵盖多种金融服务，每项活动都经过监管，以确保遵循《银行保密法》。以下是MSB允许的主要活动：
◆ 货币交易商或兑换商：外币和虚拟货币的买卖，为个人或企业提供兑换服务。
◆ 支票兑现：提供支票现金转换服务，让客户无需银行账户即可获得资金。
◆ 旅行支票、汇票或储值卡的发行人：发行旅行支票、汇票及预付或储值卡等金融工具，为个人和商业使用提供安全多样的支付选项。
◆ 旅行支票、汇票或储值卡的销售或赎回：销售或赎回旅行支票、汇票或储值卡，支持各种用途的灵活财务交易。
◆ 资金传输：促进资金的电子转移，包括个人和企业的国内和国际汇款。
谁监管美国的MSB？
美国的金融犯罪执法网络（FinCEN）负责监管MSB注册，并确保其遵守《银行保密法》（BSA）及反洗钱（AML）法规。
◆ 成本低：MSB注册受美国金融犯罪执法网络（FinCEN）监管，申请费用低，无需保证金或月度维护费。
◆ 流程简便：流程简单，一般可在一个月内完成。
◆ 增强客户信任：美国严格的法律和监管框架可提升平台的信誉，获得全球投资者的认可。
◆ 增加市场认知度：MSB是数字货币交易所标配的登记，像Coinbase、Bitfinex、Poloniex和火币等平台均已注册MSB以扩展其业务。
◆ 公司注册：需设立一家美国公司（也可以用外国公司）申请MSB注册。
◆ 办公地址及代理人：注册美国公司需提供美国办公地址和本地注册代理人服务。我司提供注册办公地址及代理服务，确保所有官方邮件通过电邮或邮寄转发给您。
◆ EIN（雇主识别号码）：需要提交EIN申请，包含董事和股东的个人信息、公司基本信息及公司章程。
◆ 银行账户：需要一个商业银行账户来支持MSB业务。我们可以协助您开设公司账户，使流程更加顺畅。
◆ AML/KYC合规：需提交符合美国联邦要求的AML和KYC政策。
◆ 商业计划：提交一份商业计划，概述您在美国提供的服务和MSB活动。
◆ 更新：MSB在首次注册后，每两年需要更新一次注册以保持合规。
步骤1 : 评估
预计 1-2 天 我们会评估您的业务计划，指导您了解所需的要求、费用和时间安排。
步骤2 : 文件准备
预计 1-2 天 我们收集所需文件，起草符合美国法规的AML政策。
步骤3 : 合规性审核
预计 1 周 确保您的团队符合FinCEN的合规标准。
步骤4 : 公司注册
预计 1 周 协助您设立美国实体并提供注册办公地址。
步骤5 : 提交与审批
约 2 周 我们负责申请提交，并与FinCEN沟通直至获得批准。
◆ 成本：与公司成立、AML/KYC和专业服务相关的费用。请与我们联系以获取详细的费用清单。
◆ 时间：根据您的业务复杂性和文件提交速度，整个过程通常需要约4-6周。我们的团队将加快进程，尽量减少延误。
美国MSB注册常见问题解答
-
1. 我的团队需要在美国才能注册MSB吗？
不，您可以通成立一家美国公司进行注册，也可以通过外国公司注册为MSB。不过我们建议您成立一家美国公司，因为这更符合监管要求，并能简化您的运营。 -
2. MSB涵盖哪些类型的业务？
MSB涵盖广泛的金融服务，包括外汇、国际汇款、货币和加密货币交易、支付处理、旅行支票发行、汇款及预付访问或储值服务。 -
3. 在美国注册为MSB需要多长时间？
通常需要大约4周，具体取决于您的业务复杂性和文件提交的速度。我们会简化流程，以确保尽可能快的周转时间。 -
4. 谁监管美国的MSB？
金融犯罪执法网络（FinCEN）负责监督MSB注册，并确保遵守《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法规。 -
5. 是否有持续的合规要求？
是的，MSB必须保持AML/KYC合规，定期向FinCEN提交报告，并准备接受审计。我们为所有合规义务提供持续支持。 -
6. 您是否协助开设银行账户？
是的，我们提供开设商业银行账户的协助，这是MSB运营所必需的。 -
7. MSB多久需要更新注册？
MSB需要在初次注册后每两年向FinCEN更新一次注册，以确保持续合规。 -
8. 何时需要注册MSB？
MSB需要在开始运营后的180天内提交FinCEN表格107。我们的团队确保您无缝且及时地提交，始终保持合规。 -
9. 您可以处理整个申请流程吗？
当然可以！从公司成立到提交和合规，我们为您管理整个注册流程。
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