◆ 您的外部合规团队：我们负责整个 FINTRAC MSB 注册流程，确保符合加拿大的反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）法规，提交完全合规的申请。
◆ 全面支持：我们提供一站式注册解决方案，包括法律咨询、文件准备、AML/KYC 政策制定、审计安排及持续合规支持。
◆ 专业高效：我们的丰富经验确保注册流程顺利、高效。若有需要，我们还可以协助您在加拿大开设银行账户或收购现有的 MSB 实体。
准备好注册您的加拿大 MSB 了吗？立即联系我们，开启您的注册之旅！
◆ 外汇交易：提供不同货币的兑换服务。
◆ 发行或兑付汇票：授权的 MSB 可以发行或兑付汇票、支票等支付工具，支持各种国内和国际交易。
◆ 资金转账：MSB 可以为客户提供资金转账服务，作为安全资金流动的中介。
◆ 数字支付处理：MSB 可以充当数字支付处理器，提供安全、快速的支付交易，连接个人、企业和银行。
◆ 汇款：MSB 专门处理汇款业务，为国际汇款提供快捷高效的服务。
◆ 虚拟货币交易：MSB 可提供涉及加密货币和虚拟资产的交易服务，无论是通过交易平台还是其他金融服务提供商。
谁监管加拿大MSB？
加拿大的MSB由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）进行监管。此外，如果 MSB提供零售支付服务，还需要根据《零售支付活动法》（RPAA）向加拿大银行注册。FINTRAC和加拿大银行的双重监管体系，确保了MSB的合规性及客户资金的安全。
成本低廉：加拿大 MSB 注册程序简单，申请费用低，无需保证金或月度维护费。
无需当地人员：加拿大的 MSB 许可对人员要求简单，仅需指定一位董事和一位合规官，且不要求居住在加拿大。
无最低资本要求：无最低资本要求，让自筹资金的企业能够以最低的启动成本开展业务。
增强信任：加拿大强大的 MSB 监管框架为金融服务业提供了一个值得信赖的环境，吸引全球投资者并增强客户信心。
市场认可度：在加拿大，MSB 注册已成为许多金融服务提供商（特别是数字货币交易所和支付平台）的标准。
广泛的服务范围：加拿大的 MSB 可提供多种服务，包括外汇、资金转账、汇票的发行和兑付、虚拟货币交易以及支付服务。
MSB 与 fMSB 的区别
加拿大的注册分为两类：MSB（货币服务业务）和 fMSB（外国货币服务业务）。以下是主要区别：
MSB：在加拿大有实体办公地点，作为本地注册的公司（公司或有限责任公司）运营，并向加拿大居民提供服务。MSB 直接受 FINTRAC 监管，必须遵守加拿大的 AML/KYC 合规标准。
fMSB：无加拿大实体但向加拿大居民提供服务。fMSB 无需在加拿大设立公司，但必须在 FINTRAC 注册并遵守加拿大的监管要求。此外，fMSB 通常需要接受更严格的审查，以确保符合加拿大的合规和报告标准。
不确定哪种注册适合您的业务？联系我们，获取专业指导。
◆ 公司注册：在加拿大设立公司（公司或有限责任公司）或以外国实体身份（fMSB）运营。
◆ 办公地址和代理人：若设立一家加拿大公司，需要一个本地办公地址和注册代理。我们提供这些服务，确保所有官方信件及时转发给您。
◆ 人员要求：指定一位合格的董事和一位合规官（不需要是加拿大公民或居住在加拿大）。合规官必须对加拿大 AML/KYC 法规有全面的了解，并熟悉 FINTRAC 要求。
◆ 公司银行账户：在加拿大开展 MSB 业务需开设商业银行账户。我们提供开户指导，包括与加密友好的银行建立关系。
◆ AML/KYC ：制定符合加拿大法规的 AML 和 KYC 政策。
◆ 商业计划书：提交一份详细的商业计划书，说明您在加拿大的 MSB 服务和活动。
◆ 合规：当MSB有合理理由怀疑某交易与洗钱或资助恐怖活动有关时，必须尽快向FINTRAC报告可疑交易。
◆ 更新：MSB需要在初次注册后每两年更新一次注册，以保持合规性。
零售支付活动法 (RPAA)
从 2024 年 11 月 起，《零售支付活动法案》（RPAA）规定所有在加拿大提供支付服务的企业（包括 MSB）必须在加拿大银行注册。此监管更新增强了对消费者资金的保护，并巩固了加拿大支付系统的安全性。
RPAA 的适用范围：
MSB：提供货币转账、外汇、虚拟货币交易等服务的企业。
支付服务提供商（PSP）：从事电子资金转账（EFT）发起或处理活动的企业。
RPAA 合规性的重要性：
RPAA 引入了新的监督标准，以保护终端用户资金并确保加拿大支付系统的完整性。未在 2024 年 11 月 15 日前完成注册的企业将面临重罚，罚金从 100 万加元起，并有可能暂停业务。
如果您的业务涉及这些领域，您必须在加拿大银行注册，同时实施强大的风险管理措施并确保客户资金安全。联系我们，确保您顺利完成 RPAA 注册。
步骤1 : 评估
预计 1-2 天 我们审查您的业务计划，并概述注册要求、费用和预计时间。
步骤2 : 文件准备
预计 1-2 天 收集所需文件，并制定符合加拿大标准的 AML 政策。
步骤3 : 合规审核
预计 1 周 确保您的团队符合 FINTRAC 的合规标准。
步骤4 : 公司注册
预计 1 周 协助设立您的加拿大实体，并提供注册办公地址。
步骤5 : 提交与批准
大约 2-3 个月
我们负责整个提交流程，并与 FINTRAC 保持联系，直至最终获得批准。
◆ 成本：与公司成立、AML/KYC和专业服务相关的费用。请与我们联系以获取详细的费用清单。
◆ 时间：根据您的业务复杂性和文件提交速度，整个过程通常需要约2-3个月。我们的团队将加快进程，尽量减少延误。
加拿大MSB注册常见问题解答
-
1. 我的团队需要在加拿大才能注册 MSB 吗？
不需要，您的团队无需在加拿大。您可以注册为在加拿大的MSB，或者如果您的业务面向加拿大客户但没有当地办公室，也可以选择注册为 fMSB。不过，拥有加拿大公司实体会增加合规信任度，并简化流程。 -
2. 加拿大的 MSB 和 fMSB 有什么区别？
MSB 在加拿大设有当地实体或办公地点，或注册为加拿大公司，而 fMSB 虽无实体办公地点，但可通过其境外实体在加拿大提供相同服务。fMSB 仍需在 FINTRAC 注册并符合加拿大的 AML/KYC 标准。 -
3. 在加拿大 MSB 注册允许从事哪些活动？
允许的活动包括外汇兑换、国际汇款、加密货币交易、支付处理、预付卡发行和货币转账。 -
4. 谁监管加拿大的 MSB？
加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 负责监督 MSB，以确保其符合《反洗钱与反恐融资法》(PCMLTFA) 的要求。MSB 必须遵守特定的 AML/KYC 标准，并在适用情况下，根据 RPAA 在加拿大银行注册。 -
5. 在加拿大注册 MSB 需要多长时间？
整个流程通常需要大约 2-3 个月，具体时间取决于注册类型、业务复杂性和文件准备速度。我们会优化每个步骤，以确保注册顺利完成。 -
6. 注册后是否有持续的合规要求？
有，加拿大的 MSB 必须维持 AML/KYC 合规，定期向 FINTRAC 报告交易，并接受定期审计。我们提供持续合规支持，确保您满足所有监管要求。 -
7. MSB 需要多长时间更新一次注册？
MSB 初次注册后，每两年需在 FINTRAC 更新注册，以确保持续合规。 -
8. 你们是否协助开立用于 MSB 运营的公司银行账户？
是的，我们提供开立公司银行账户的指导，这对在加拿大运营的 MSB 至关重要。我们还会帮助您找到适合加密货币交易的银行合作伙伴。 -
9. 能否远程申请 MSB 牌照？
可以，我们会远程协助您完成申请，收集所需文件并为您提交。 -
10. 什么是 RPAA 注册？
RPAA（零售支付活动法）注册对在加拿大提供零售支付服务的 MSB 必须申请，包括电子钱包提供商和支付处理商。我们可以帮助您满足 RPAA 要求，确保合规。 -
11. 你们可以全程处理加拿大 MSB 的注册流程吗？
当然可以！从初步评估、文件准备到提交、合规和持续支持，我们的团队将全程管理，确保整个流程尽可能顺利。
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