MiCA的实施

MiCA法规将于2025年1月1日正式生效。欧洲，包括波兰在内的加密资产监管环境将发生重大变化。根据MiCA的要求，目前持有虚拟资产服务提供商（VASP）许可证的所有企业必须过渡到新的加密资产服务提供商（CASP）许可证框架下运营。

波兰MiCA的过渡期

为了让VASP适应新法规并获得CASP许可证，MiCA设定了过渡期。

根据波兰《加密资产市场法案》草案，2024年12月30日前在波兰VASP登记册中的实体，可以在现有的反洗钱（AML）法规下继续运营，直至2025年6月30日。但是，若要在此日期之后继续运营，VASP必须根据MiCA的规定获得CASP许可证。

过渡期的关键点

审计流程

在过渡期内，监管机构可能会对VASP进行审计，以评估其是否已做好向MiCA标准过渡的准备，并确保合规性。以下是相关关键点：

提前通知： 审计前，监管机构会提前发出通知，企业将有7到30天的时间进行准备。

审计内容： 通知中通常会说明审计重点，例如核实管理层成员的资质或检查反洗钱（AML）义务的履行情况。

资质要求： 管理层成员需提供相关资质证明，例如培训证书或至少一年的虚拟货币相关经验的文件。此外，还需提供无犯罪记录证明，以符合波兰AML法规的要求。

拒绝审计的风险： 如果企业拒绝接受审计通知，可能会面临被移出VASP登记册的风险。

提前准备： 提前整理好合规文件至关重要，以确保审计顺利进行并避免不必要的麻烦。

监管

在过渡期内，波兰的VASP将继续由金融信息总监察（GIIF）监督。

现行的AML义务仍然适用。

重要提示：

波兰《加密资产市场法案》草案的条款仍处于公众咨询阶段，可能会发生变更。

目前尚不明确在2024年12月30日之后但2025年6月30日之前提交的申请将如何处理。

申请CASP的关键步骤

为了成功从VASP过渡到CASP，企业需要建立符合MiCA要求的全面合规框架。以下是一些重要的准备事项（请注意：具体申请条件需待波兰《加密资产市场法案》的最终确定，可能会有所调整）：

1. 资本要求

MiCA根据不同的服务类型设定了特定的资本门槛：

咨询服务和订单执行：50,000欧元

托管服务或加密到法币的兑换服务：125,000欧元

交易平台运营：150,000欧元 此外，CASP还需维持相当于上一年固定支出的四分之一的资本储备，以应对不确定性。

2. 独立资金账户义务

CASP必须在公认的信用机构或中央银行设立独立的资金账户，以将客户资金与运营资产分开管理。

3. 文件要求

欧洲证券和市场管理局（ESMA）在其《监管技术标准》（RTS）中明确了详细的文档要求，包括：

运营计划：详细说明提供的服务、业务覆盖的司法管辖区、营销策略及财务预测。

治理政策： 内部控制机制、组织结构以及合规人员的职责分配。

业务连续性计划： 确保在危机情况下服务能够持续提供的策略。

AML文件： 针对洗钱和恐怖主义融资风险的政策。

客户资产分离政策：保护客户资金的操作流程。

投诉处理程序： 管理客户投诉的系统。

CASP许可证准备建议

提前规划： 鉴于MiCA合规性要求的全面性，VASP应尽早开始筹备工作，制定清晰的时间表和里程碑计划。

审计准备： 进行内部审计以识别合规差距，并确保审计文件齐全。

专业服务： 聘请具有MiCA和波兰法规经验的法律和合规专家，帮助解决复杂要求。

起草文件： 根据企业的独特运营和结构定制合规文件。

免责声明：

本博文创作于2024年11月。请注意，由于法律、法规或行业惯例的变化，这里提供的信息可能不再适用。建议读者在依赖这些内容之前，先核实其当前的准确性。